De kleine geldwisselaar

[Wereldvreemd]

Sinds kort maakt mrs. Wereldvreemd op een andere wijze geld naar haar ouders over, of eigenlijk maakt zij het niet over, maar iemand anders. Vreemd genoeg is het gunstiger om het naar een Thai in Nederland over te maken en deze maakt (of laat maken) een zelfde bedrag over, maar dan in Thai baht voor een gunstigere koers dan bij de banken. Het lijkt te mooi om waar te zijn, geen kosten voor bankieren en een betere koers.

Maar wat is nu het voordeel voor deze tussenpersoon? Ik snap hem niet en zie meer problemen met bijvoorbeeld de Nederlandse belastingdienst. Wie legt het me uit?

[Gardensafari]

Ook ik snap er niks van.
Heb je meer gegevens?
Maar ik denk dat je gelijk hebt: het is te mooi om waar te zijn.
En dus is het niet waar.
Wat die zogenaamde "tussenpersoon" kan, kun jij ook.
Dus een oplichter?

[stevenl]

Ik zie 2 mogelijkheden:
1) het is niet gunstiger dus kost geld;
2) het is nu gunstiger voor jullie, maar zo gauw je een groot bedraag overmaakt is hij er vandoor met het geld.

Wat je beschrijft is verder namelijk onmogelijk.

[prajak]

A in NL wil geld overmaken naar familie A1 in TH.
Dat kan via de bank, maar kan ook anders.

A in NL maakt euro over naar B in NL.
B heeft familie B1 in TH.
B1 maakt baht over naar familie A1 in TH.

Dat kan zonder kosten dus heb je meer baht voor de euro.

[stevenl]

Ja, dat kan inderdaad, dan wordt het dus cash in Euros meegegeven naar Thailand. In Thailand gewisseld naar Baht en Baht op de rekening gestort.

Zal alles bij elkaar iets goedkoper zijn maar niet veel. Naar mijn mening financieel niet de moeite waard, en daar komt nog bij dat je een groot risico neemt door minimaal 2 anderen hierbij te betrekken.

[brake034]

Yep, of het is een wasserete

[prajak]

Kan, Steven, maar het kan ook zoals ik schreef. De euro's blijven hier, en in TH verhuizen baht. Ja, moeten ze daar wel saldo hebben.......

[Borat]

Vergeet dan niet dat het valutarisico nog steeds niet afgedekt is. B en B1 hebben onderling een valutaruil gedaan tegen huidige koersen, maar wanneer ze de valuta werkelijk gaan wisselen om de schuldverhouding te vereffenen kan de koers drastisch anders zijn. Dit kan zo niet langdurig werken.

[prajak]

Dat is het nadeel van die transactie. Overigens, met de huidige euro is mijn valutarisico ook helemaal niet afgedekt hoor..... Ik loop iedere maand risico dat mijn inkomen in THB lager is.

[brake034]

Het gaat hier niet om schoon geld, dan werken wisselkoersen niet.
Het is een systeem om vuil geld Thailand uit te krijgen, deze mensen hanteren hele andere koersen.

[Borat]

Dat is het nadeel van die transactie. Overigens, met de huidige euro is mijn valutarisico ook helemaal niet afgedekt hoor..... Ik loop iedere maand risico dat mijn inkomen in THB lager is.

Zolang jij geen transactie hebt gedaan blijf je altijd risico houden dat de waarde anders wordt. Dat is niet vergelijkbaar met jouw genoemde manier waarop de transactie misschien is verlopen. In dit geval was er wel een transactie gedaan waarbij toch het valutarisco open blijft. Niet voor de ontvanger en verzender maar wel voor de 2 tussenpersonen..

[Wereldvreemd]

A in NL wil geld overmaken naar familie A1 in TH.
Dat kan via de bank, maar kan ook anders.

A in NL maakt euro over naar B in NL.
B heeft familie B1 in TH.
B1 maakt baht over naar familie A1 in TH.

Dat kan zonder kosten dus heb je meer baht voor de euro.

Zoals boven beschreven werkt het. Mijn vrouw heeft er het afgelopen jaar al meerdere malen gebruik van gemaakt. Er zitten volgens mij voor de tussenpersoon grote risico's aan (verdachte inkomsten in NL, tenminste voor belastingdienst)

Wat Brake schrijft, is volgens mij gaande. Het is een manier om van het verdachte geld in Thailand af te komen.

[stevenl]

A in NL wil geld overmaken naar familie A1 in TH.
Dat kan via de bank, maar kan ook anders.

A in NL maakt euro over naar B in NL.
B heeft familie B1 in TH.
B1 maakt baht over naar familie A1 in TH.

Dat kan zonder kosten dus heb je meer baht voor de euro.

Zoals boven beschreven werkt het. Mijn vrouw heeft er het afgelopen jaar al meerdere malen gebruik van gemaakt. Er zitten volgens mij voor de tussenpersoon grote risico's aan (verdachte inkomsten in NL, tenminste voor belastingdienst)

Wat Brake schrijft, is volgens mij gaande. Het is een manier om van het verdachte geld in Thailand af te komen.

Ik zou hier als ik jullie was geen gebruik van maken. Je bespaart weliswaar iets, maar niet zo veel, maar ik kan me voorstellen dat je bij een onderzoek in Nederland van de betrokken persoon hier ook bij betrokken wordt.

[brake034]

En bovendien hou je de misdaad ermee in stand.
Als je willens en wetens meewerkt aan een keten van geld witwassen ben je medeplichtige.

[Wereldvreemd]

En bovendien hou je de misdaad ermee in stand.
Als je willens en wetens meewerkt aan een keten van geld witwassen ben je medeplichtige.

Tja, maar het is en blijft speculeren dat het misdaadgeld is. Voor mij is het de enige logische verklaring, maar daarom stelde ik de vraag hier.